Договор на кассовое обслуживание кредитной организации

Договор на осуществление кредитно-кассового обслуживания

Договор на кассовое обслуживание кредитной организации
Тип документа: Договор банковского счётаДля того, чтобы сохранить образец этого документа себе на компьютер перейдите по ссылке для скачивания.

Размер файла документа: 9,1 кб

Договор заключается на кредитно-кассовое обслуживание клиента банковским учреждением. В договоре, есть графы, обязательные для заполнения.

Вначале прописываются данные участников соглашения, а именно – название организации-клиента, его представителя, наименование финансовой организации, данные лица, представляющей ее.

Согласно составленному договору, клиент хранит свои финансовые средства в банке. Прописывается название действующего счета.

Ниже идет ряд пунктов, с которыми следует ознакомиться. Следуя договору, клиент должен будет в течение 10 дней прекратить действия счетов расчета в других банках в пределах страны и перевести имеющиеся средства в финансовое учреждение, с которым подписывается настоящее соглашение. Банк, не беря оплату, проводит операции по обслуживанию кредитно-расчетных операций.

Ниже прописывается денежная сумма и срок нахождения финансов клиента в банке. Прописывается и сумма не счету, ниже которой банк имеет право брать оплату за его обслуживание.

В самом конце договора, обе стороны соглашения указывают свои данные и ставят подписи.

Другие условия

Все возможные спорные моменты между сторонами в течение действия договора решаются в соответствии с законом.

Посмотретьвсе страницы

в галерее

Посмотретьвсе страницы

в галерее

Сохраните этот документ у себя в удобном формате. Это бесплатно.

г.

«» г.

в лице , действующего на основании , именуемый в дальнейшем «Банк», с одной стороны, и в лице , действующего на основании , именуемый в дальнейшем «Клиент», с другой стороны, именуемые в дальнейшем «Стороны», заключили настоящий договор, в дальнейшем «Договор», о нижеследующем:

1.1. Клиент обязуется хранить свои денежные средства на счете, открытом для него Банком, а Банк обязуется безвозмездно осуществлять кредитно-расчетное обслуживание Клиента.

2. Обязанности сторон

2.1. Клиент обязуется:

— в -дневный срок со дня подписания настоящего договора закрыть свои расчетные счета в других банках страны и перечислить остатки денежных средств на счет, открытый для него Банком;

— предоставлять Банку информацию, не являющуюся коммерческой тайной, о конкретных направлениях своей деятельности, разработках и проектах в объемах, согласованных с Банком;

— по истечении месяцев со дня подписания настоящего договора хранить на счете в Банке остаток денежных средств не менее рублей; в случае уменьшения остатка денежных средств после истечения указанного выше срока ниже рублей Банк вправе установить плату за осуществление расчетного обслуживания в размере рублей в зависимости от объема расчетных операций за год; плата с Клиента взимается в том случае, если количество дней в календарном году после истечения -х месячного срока, в которых остаток на счете Клиента составлял менее рублей, было равно или более 30; плата в данном случае взимается путем безакцептного списания суммы, установленной договором, со счета Клиента;

— предоставлять в Банк надлежащим образом заверенные копии документов, подтверждающих сдачу Клиентом наличных денежных средств в банковское учреждение;

— соблюдать нормативные акты Центрального банка РФ и Банка, регулирующие порядок осуществления расчетных и кредитных операций.

2.2. Банк обязуется:

— осуществлять расчетное обслуживание Клиента в соответствии с действующими правилами;

— производить выдачу наличных денег в размерах, необходимых Клиенту на хозяйственные расходы и оплат сотрудников Клиента, с учетом возможностей Банка и данных о сдаче Клиентом наличных денег;

— предоставлять Клиенту информацию о конкретных направлениях деятельности, проектах и разработках, предоставленных Банку другими клиентами;

— на договорной основе организовывать и проводить рекламу деятельности Клиента;

— в случае необходимости по требованию Клиента Банк может в приоритетном порядке предоставить Клиенту платежный кредит на оплату неотложных нужд с максимальным процентом за пользование кредитом, установленным по соглашению сторон.

3. Срок договора, порядок его изменения и расторжения

3.1. Настоящий договор вступает в силу с момента его подписания и действует в течение неопределенного срока.

3.2. Изменения и дополнения настоящего договора производятся по соглашению сторон.

3.3. Каждая из сторон вправе расторгнуть договор, предупредит об этом другую сторону за месяца, в случае нарушения другой стороной ее обязательств по настоящему договору.

3.4. В двухнедельный срок после расторжения договора Банк обязуется перечислить остаток средств, находящихся на счету Клиента, на расчетный счет, предварительно сообщенный Клиентом.

4. Другие условия

4.1. Все споры по настоящему договору разрешаются в установленном законом порядке.

4.2. Во всем остальном, что прямо не предусмотрено настоящим договором, стороны руководствуются действующим законодательством.

5. РЕКВИЗИТЫ И ПОДПИСИ СТОРОН

Банк

  • Юридический адрес:
  • Почтовый адрес:
  • Телефон/факс:
  • ИНН/КПП:
  • Расчетный счет:
  • Банк:
  • Корреспондентский счет:
  • БИК:
  • Подпись:

Клиент

  • Юридический адрес:
  • Почтовый адрес:
  • Телефон/факс:
  • ИНН/КПП:
  • Расчетный счет:
  • Банк:
  • Корреспондентский счет:
  • БИК:
  • Подпись:

Сохраните этот документ сейчас. Пригодится.

Вы нашли то что искали?

* Нажимая на одну из этих кнопок, Вы помогаете формировать рейтинг полезности документов. Спасибо Вам!

Документы, которые также Вас могут заинтересовать:

Источник: https://dogovor-obrazets.ru/%D0%B4%D0%BE%D0%B3%D0%BE%D0%B2%D0%BE%D1%80/%D0%94%D0%BE%D0%B3%D0%BE%D0%B2%D0%BE%D1%80_%D0%BD%D0%B0_%D0%BE%D1%81%D1%83%D1%89%D0%B5%D1%81%D1%82%D0%B2%D0%BB%D0%B5%D0%BD%D0%B8%D0%B5_%D0%BA%D1%80%D0%B5%D0%B4%D0%B8%D1%82%D0%BD%D0%BE-%D0%BA%D0%B0%D1%81%D1%81%D0%BE%D0%B2%D0%BE%D0%B3%D0%BE_%D0%BE%D0%B1%D1%81%D0%BB%D1%83%D0%B6%D0%B8%D0%B2%D0%B0%D0%BD%D0%B8%D1%8F-1

Договор на расчетно-кассовое обслуживание

Договор на кассовое обслуживание кредитной организации

Основной деятельностью, которую осуществляют банки, является расчетно-кассовое обслуживание. Услуга предоставляется как юридическим лицам, так и ИП, и представляет собой комплекс различных операций, проводимых со счетом клиента. Для осуществления РКО предприниматель и финансовая организация заключают особое соглашение.

Что такое договор на РКО

Договор на расчетно-кассовое обслуживание призван урегулировать отношения между банком и клиентом. Финансовое учреждение открывает физическому или юридическому лицу расчетный счет, на который в дальнейшем будут поступать деньги клиента.

Договор может заключить как индивидуальный предприниматель, так и организация. Обслуживание может осуществляться как в национальной валюте, так и в других – в долларах или евро. По условиям соглашения, банк хранит средства предпринимателя или предприятия на счете или перемещает их между счетами. Деньгами распоряжается сам клиент, используя их для бизнеса или некоммерческой деятельности.

Права и обязанности сторон договора

Права и обязанности участников прописаны в договоре. Соглашение, которое заключили банк и представитель бизнеса, не является исключением.

В соответствии с этим документом, финансовая организация обязана:

  • выполнять операции по счету клиента, предусмотренные законом в четко установленные сроки;
  • хранить денежные поступления;
  • действовать по поручению клиента – например, производить списание безналичных средств;
  • по запросу предоставлять выписки состояния счета;
  • обеспечивать конфиденциальное хранение информации о проведенных операциях, а также о предпринимательской деятельности, осуществляемой ИП или предприятием.

Клиент обязуется перечислять на счет денежные суммы, используя для этого наличный либо безналичный расчет. Кроме того, лицо, заключившее договор РКО, должно своевременно извещать банк об изменениях в контактных данных, предоставлять необходимые документы, а также действовать в рамках закона.

Клиент имеет право открывать и закрывать расчетный счет в любое удобное время, в том числе пользоваться одновременно несколькими счетами. Также он может получать деньги в установленном законом порядке.

В соответствии с заключенным соглашением, физическое или юридическое лицо вправе поручить финансовой организации выполнение кассовых операций.

Кроме того, клиент имеет право требовать предоставления отчетов о выполненных поручениях.

Банк вправе блокировать расчетный счет без согласия обслуживаемого лица, а также приостанавливать проведение операций и отказывать в выдаче средств. Финансовые организации действуют в рамках закона.

В большинстве случаев им не требуется согласие клиента для осуществления прав, прописанных в документе.

Важно! Если один из участников соглашения не выполняет надлежащим образом обязанности, предусмотренные документом, вторая сторона имеет право требовать возмещения убытков по законам нашей страны.

Заполнение бланка клиентом

Для заключения соглашения на РКО предприниматель заполняет заявление на открытие счета в кредитно-финансовой организации.

Обращаясь в филиал определенного банка, клиент подает не только бланк заявления, заполненный по форме, но и пакет документов.

Обычно требуется предоставить паспорт клиента, копии паспортов учредителей компании, а также учредительные документы. Вид открываемого счета зависит от статуса лица – ИП, юридическое лицо, нерезидент и т. д.

Порядок заполнения

Заполненный документ должен содержать следующую информацию:

  • предмет договора;
  • срок действия;
  • права и обязанности обеих сторон;
  • порядок и размер оплаты услуг;
  • разрешение возникающих разногласий и споров;
  • ответственность, возложенная на каждую из сторон соглашения;
  • адреса и реквизиты сторон.

Важно! Документ обладает юридической силой только в том случае, если заполнены все его пункты. Обе стороны, заключившие соглашение, должны заверить его подлинность своими подписями.

В документе обязательно должны быть прописаны те случаи, в которых банк может расторгнуть договор в одностороннем порядке. О закрытии счета необходимо известить клиента.

При наличии остатка средств финансовая организация должна распорядиться деньгами в соответствии с указаниями клиента.

Кроме того, документ должен содержать информацию о том, как клиент сможет распорядиться счетом, если наложены какие-либо ограничения.

Контактные данные сторон и их реквизиты указаны в конце документа. Обязательно указывают наименование финансовой организации и ее адрес, а также подразделение и реквизиты.

Уполномоченный представитель должен проставить свою отметку.

Для клиента также указываются наименование организации, адреса, контакты (актуальные телефонные номера и электронная почта) и также проставляется отметка уполномоченного лица.

Образец бланка

На сайтах финансовых организаций вы сможете найти образец договора. Как правило, он располагается в разделе РКО. Посетив официальный сайт Сбербанка, вы увидите образец заполнения бланка и другие документы, которые потребуются для того, чтобы открыть счет, в разделе «Расчетно-кассовое обслуживание юридических лиц и ИП».

Заключение

РКО предоставляется физическим и юридическим лицам, однако пакет услуг для разных групп может существенно различаться. Для получения доступа к основным сервисам банка клиенту необходимо открыть счет.

Это позволит результативно вести бизнес. Грамотная организация расчетно-кассового обслуживания позволяет планировать доходы и расходы, своевременно оплачивать работу наемных сотрудников и конвертировать валюту, если в этом есть необходимость.

Правда и мифы о деньгах в Telegram

Источник: https://www.vbr.ru/biznes/help/raschetno-kassovoe-obsluzhivanie/dogovor/

1. ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА

1.1. Банк принимает на себя обязанности по расчетно-кассовому обслуживанию Владельца счета, который обязуется оплачивать оказываемые Банком услуги в размерах и порядке, предусмотренных настоящим Договором.

1.2. Настоящий Договор готовится к заключению после направления Владельцем счета в Банк заявления с обязательными приложениями на открытие банковского счета, которое рассматривается в качестве оферты и совершения Банком конклюдентных действий по открытию счета, которые рассматриваются в качестве акцепта.

1.3. Договор считается заключенным с момента подписания Договора и внесения Клиентом на свой счет суммы не менее _______ (__________________) рублей.

2. ОБЯЗАННОСТИ БАНКА

2.1. Открыть Владельцу расчетный/текущий счет N ___________ после предоставления Владельцем счета необходимых документов.

2.2. Производить по расчетному счету следующие операции:

— зачисление на счет Владельца поступающих сумм;

— выполнение поручений Владельца о перечислении денежных средств с одного принадлежащего ему счета на другой и счета третьих лиц;

— оплата расчетных документов;

— выполнение поручений Владельца о получении причитающихся ему денежных сумм от других юридических лиц и зачислении их на счет Владельца (инкассо);

— прием и выдача Владельцу наличных денег в случаях, предусмотренных действующим законодательством;

— выполнение других расчетно-кассовых операций, предусмотренных настоящим Договором и действующим законодательством Российской Федерации.

Выдача наличных денег производится в день получения заявки от Владельца счета, если сумма не превышает ______ (_______________).

При выдаче наличными суммы свыше _____ (___________) срок выдачи согласуется с лицом, ответственным за кассовую работу в Банке.

Выдача наличных денег на хозяйственные нужды и командировочные расходы в пределах нормативно установленного лимита на оплату труда производится бесплатно.

Указанные операции выполняются при наличии средств на счете.

2.3. Предоставлять Владельцу счета или его доверенным лицам по их требованию выписки из счета и приложения к ним.

2.4. По окончании года направлять Владельцу счета извещение об остатке средств на счете для его подтверждения. При отсутствии сообщения Владельца счета в течение ______ дней остаток средств на счете считается подтвержденным.

2.5. При обнаружении ошибочных записей, произведенных Банком, он обязан делать исправления по счету в пределах срока исковой давности без согласия Владельца счета.

2.6. Гарантировать тайну счетов Владельца.

2.7. Вносить по согласованию с Владельцем счета изменения и дополнения в любой пункт настоящего Договора, связанные с изменением тарифов, сообщив об изменениях и дополнениях Владельцу счета письменно, но не менее чем за ________.

3. ОБЯЗАННОСТИ ВЛАДЕЛЬЦА СЧЕТА

3.1. Представить в Банк необходимые документы для открытия и ведения счета. Перечень документов указан в Приложении.

3.2. Одновременно с истребованием денег на оплату труда за соответствующий период представить в Банк платежные поручения по обязательным расчетам с бюджетом, Пенсионным фондом Российской Федерации и другими организациями.

3.3. Платить Банку за расчетно-кассовое обслуживание:

— за выдачу наличных денег по всем статьям расходов, кроме перечисленных в п. 2.2, комиссионное вознаграждение в размере и в порядке, оговариваемых в дополнительном соглашении к настоящему Договору, либо при отсутствии такого соглашения — согласно тарифам Банка, действующим на день оплаты;

— за денежную чековую книжку — согласно действующим тарифам Банка.

3.4. Сообщать Банку не позднее чем за ___ дней после вручения выписок о суммах, ошибочно записанных на расчетном счете.

3.5. Представлять в Банк в условленные сроки документы, необходимые для организации расчетно-кассового и кредитного обслуживания.

В случае задержки представления указанных документов Банк имеет право приостановить осуществление этих операций.

3.6. В ____-дневный срок информировать Банк об изменении адреса, а также сообщить о реорганизации или ликвидации.

3.7. Выполнять все требования, установленные действующим законодательством Российской Федерации, документами Банка России и Банка по вопросам, связанным с совершением операций по расчетному счету, и предоставлять достоверную информацию.

4. ПРАВА СТОРОН

4.1. Банк имеет право:

4.1.1.

Отказать в совершении расчетных и кассовых операций при наличии фактов, свидетельствующих о нарушении Владельцем действующего законодательства, в том числе банковских правил, а также правил оформления расчетных и кассовых документов и сроков их представления в Банк, а также в случае недостаточности средств на счете, в том числе на оплату услуг Банка, а также если удостоверение прав распоряжения счетом будет признано сомнительным.

4.1.2. Требовать от Владельца предоставления необходимых объяснений, дополнительных сведений и документов в связи с осуществлением Банком процедур внутреннего контроля в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

4.1.3. В одностороннем порядке изменять или дополнять тарифы за расчетно-кассовое обслуживание в зависимости от ситуации на денежном рынке, информируя Владельца обо всех изменениях.

Уведомление Владельца об изменении тарифов производится путем размещения соответствующей информации на стенде в операционном зале Банка.

Измененные тарифы вступают в силу по истечении ___ рабочих дней с даты их утверждения.

4.1.4. В случае ошибочного зачисления средств на счет Владельца списать указанные средства без распоряжения Владельца.

4.1.5. При совершении Владельцем операций по настоящему Договору требовать от Владельца представления подтверждающих документов в порядке и сроки, предусмотренные законодательством Российской Федерации.

4.1.6.

В бесспорном порядке списывать с расчетного счета Владельца комиссии Банка за предоставленные услуги в соответствии с настоящим Договором согласно тарифам Банка, а также задолженность Владельца перед Банком, возникающую в соответствии с другими договорами, заключенными между Банком и Владельцем (договоров о предоставлении кредита, залога, поручительства, о выдаче гарантии и/или иных договоров).

Банк вправе списывать со счета без распоряжения Владельца суммы штрафных санкций, начисленных по настоящему Договору, а также по любым другим соглашениям и договорам Банка с Владельцем.

4.2. Владелец имеет право:

4.2.1. Самостоятельно распоряжаться денежными средствами, находящимися на его расчетном счете, в пределах, установленных действующим законодательством.

4.2.2. Давать Банку поручения по расчетно-кассовому обслуживанию, делать запросы по инкассо, требовать отчета о выполнении поручений.

4.2.3. Получать наличные деньги в случаях, установленных действующим законодательством.

4.2.4. Заявлять претензии о недостаче наличных денег, выявленной при пересчете денежной наличности, в помещении Банка и в присутствии его представителя.

5. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СТОРОН

5.1. Банк несет ответственность за своевременное и правильное отражение операций по счету Владельца.

5.2. Владелец счета возмещает Банку ущерб в случае возникновения убытков по вине Владельца счета.

6. ПОРЯДОК РАСЧЕТОВ

6.1. Оплата за услуги Банка производится путем списания Банком со счета Владельца суммы в соответствии с п. 3.3 с предоставлением Владельцу счета мемориального ордера.

7. СРОКИ ДЕЙСТВИЯ ДОГОВОРА

7.1. Настоящий Договор заключается на один календарный год и вступает в силу с момента его подписания. Каждой Стороне предоставляется право расторгнуть его с предупреждением другой Стороны за _______.

В случае, если ни одна из Сторон не заявила о его расторжении за ______ до истечения срока действия настоящего Договора, Договор считается продленным на следующий календарный год.

7.2. Договор может быть изменен по соглашению Сторон. Все изменения и дополнения к настоящему Договору действительны лишь в том случае, если они совершены в письменной форме и подписаны уполномоченными лицами от каждой из Сторон.

7.3. При несоблюдении Владельцем счета правил расчетно-кассового обслуживания Банк оставляет за собой право прекратить действие настоящего Договора со следующего дня после предупреждения Владельца счета.

8. ДРУГИЕ УСЛОВИЯ

8.1. Во всем остальном, что не предусмотрено настоящим Договором, Стороны руководствуются действующим законодательством Российской Федерации.

8.2. Спор, который может возникнуть при исполнении настоящего Договора, Стороны будут стремиться разрешать путем переговоров.

8.3. При недостижении согласия в ходе переговоров спор передается на рассмотрение в арбитражный суд в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.

8.4. Настоящий Договор составлен в двух экземплярах, по одному для каждой Стороны.

9. АДРЕСА И ПЛАТЕЖНЫЕ РЕКВИЗИТЫ СТОРОН Банк: _______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________ Владелец счета: _____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________ ПОДПИСИ СТОРОН: Банк: Владелец счета:____________/___________ ____________/___________ М.П. М.П.

Источник: https://vse-documenty.ru/%D0%B4%D0%BE%D0%B3%D0%BE%D0%B2%D0%BE%D1%80%D1%8B/%D0%94%D0%BE%D0%B3%D0%BE%D0%B2%D0%BE%D1%80_%D0%BD%D0%B0_%D1%80%D0%B0%D1%81%D1%87%D0%B5%D1%82%D0%BD%D0%BE-%D0%BA%D0%B0%D1%81%D1%81%D0%BE%D0%B2%D0%BE%D0%B5_%D0%BE%D0%B1%D1%81%D0%BB%D1%83%D0%B6%D0%B8%D0%B2%D0%B0%D0%BD%D0%B8%D0%B5

Все HR- сотруднику
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: